Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización dedicada a falsificar tarjetas de crédito tras detener a 18 personas y desmantelar tres talleres desde donde realizaban esta actividad ilícita, uno en Madrid y dos en Logroño.
Los investigadores han esclarecido un fraude de unos 100.000 euros aunque se estima que el importe total defraudado podría superar los 300.000 euros, informó la Policía en un comunicado.
Las tarjetas clonadas eran utilizadas por personas de confianza del principal responsable del grupo. Estos sujetos realizaban compras de objetos de gran valor en distintos comercios para después venderlos a terceras personas por un precio inferior al del mercado y de este modo conseguir dinero en efectivo. Además, para adquirir de forma ilícita los productos se servían de documentación también falsificada.
Los falsificadores habían creado sociedades mercantiles, comprado inmuebles en Madrid y Toledo, así como adquirido una lujosa flota de coches de alta gama y de otros vehículos industriales para así blanquear el dinero obtenido de estas actividades delictivas.
COMERCIOS AFINES
Una de las misiones más importantes del grupo era captar establecimientos conniventes donde poder utilizar los medios de pago fraudulentos. Si los negocios que pretendían "seducir", aceptaban sus condiciones, los responsables de éstos pasaban por el datáfono las tarjetas falsificadas por la banda y por ello se llevaban una comisión. El valor del pase de la tarjeta, una vez reembolsado por el banco, se lo repartían al 50% aproximadamente entre los falsificadores y el dueño del establecimiento.
Los agentes han realizado 10 registros en los se han intervenido 6 vehículos de alta gama, casi un millar de tarjetas -algunas ya falsificadas-, 5.000 euros en billetes de 50 falsos, 50 teléfonos móviles, 15 ordenadores, un datáfono, lectores-grabadores de tarjetas, diverso material informático y numeraciones de tarjetas para ser volcadas.
Entre los 18 detenidos se encuentran el cabecilla de la red, los falsificadores, los pasadores, los blanqueadores del dinero y los responsables de los comercios conniventes donde realizaban las compras.
CONSEJOS DE LA POLICÍA
Aproximadamente un 70% de las compras en comercios y establecimientos se realiza mediante tarjetas, una cifra que se incrementa en los meses estivales.
Por ello, la Policía Nacional ha difundido hasta 20 consejos para evitar ser víctimas de los clonadores o de otros fraudes vinculados a las tarjetas de crédito.
En concreto recomienda firmar inmediatamente su tarjeta cuando la reciba, anotar en ella que sea solicitado su DNI, memorizar el PIN y nunca apuntar junto a la tarjeta ni facilitar a nadie. También aconseja conservar los justificantes de compra y los resguardos de los cajeros, comprobar periódicamente los movimientos de su cuenta bancaria y si hay algún importe incorrecto o se observa alguna operación extraña llamar inmediatamente a la entidad emisora de la tarjeta.
La Policía también recomienda tener a mano los números de teléfono a los que debe llamar en caso de extravío o sustracción, comprobar siempre el justificante de compra para verificar que el importe es correcto y que la casilla del total ha sido cumplimentada antes de autorizar la transacción, no perder de vista su tarjeta al efectuar un pago, asegurarse de que nadie vea cómo introduce su PIN en un comercio o cajero, informar si un cajero le retiene su tarjeta sin razón aparente y no aceptar la ayuda de personas ajenas a la entidad.
La Policía Nacional aconseja también a los ciudadanos que sean prudentes al realizar compras a través de Internet, verificar que la dirección en la barra de su navegador sea la dirección legítima del banco y si recibe un correo pidiendo que por favor actualice sus datos no conteste ni rellene formularios de ningún tipo.
Además, recomienda mantener actualizado su antivirus, utilizar programas originales y actualizar el sistema operativo para evitar la instalación de troyanos, gusanos o programas espía.
La Policía indica que si recibe un correo electrónico que le solicita que introduzca las distintas numeraciones de su tarjeta de crédito/débito o de la tarjeta de coordenadas, no las facilite, ya que los bancos nunca solicitan este tipo de información por e-mail.
Por último aconseja revisar los movimientos de sus cuentas bancarias regularmente y en caso de encontrar movimientos no consentidos ponerse en contacto inmediatamente con su banco para que detengan ese pago. Si se ha realizado alguna transacción indebida, se debe solicitar a la entidad financiera que le cambie el número de su tarjeta de crédito/débito
Además este verano las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado y VISA se han unido para luchar contra el fraude y la falsificación de tarjetas de crédito y han confeccionado una guía con información práctica para que los agentes puedan fácilmente detectar una tarjeta falsificada o comprobar posibles manipulaciones con fines fraudulentos en un cajero automático.
En estos folletos, que han sido difundidos a todos los efectivos de seguridad ciudadana, se detallan las cámaras o receptores inalámbricos utilizados por las redes de falsificación; los paneles y dispositivos que suelen instalar para copiar los datos de las tarjetas en cajeros; las máquinas troqueladoras o los skimmers de bolsillo.
